我所卓圣国律师应邀参与深圳都市频道《第一现场》节目录制

《深圳警讯》是深圳市公安局与深圳广电集团合力打造的一档民生警视节目，2017年1月1日开播至今广受好评，被评为“广东省最受欢迎警视节目”。

近日，受《深圳警讯》拍摄团队邀请，我所卓圣国律师参加深圳都市频道《第一现场》播出的《深圳警讯：“跑分洗钱”有风险    切勿“孤注一掷”》录制，为本期警讯提供法律意见。

随着电影《孤注一掷》的热映，不仅让很多人了解到电信网络诈骗的内幕和全过程，也展现了诈骗团伙“洗钱”“跑分”的过程，看了让人背后发凉。对“洗钱”行为，公安机关坚持打击，绝不手软。

今年10月，深圳市公安局福田分局接到了白女士（化名）的报案，白女士称接到一陌生电话，对方自称是某婚恋网站的工作人员，称要给她退还其曾经在该平台缴纳过的会员费。白女士按照对方指示下载了一个APP，并按指示进行操作，一开始在该平台小额充值还可以提现，但后续三笔大额转账6万元就无法再提现。

深圳市公安局福田分局华富派出所接到反诈中心的预警信息，立即找到白女士，为其做了资金止付的保护性操作，就在案件调查的过程中，一个洗钱跑分的团伙慢慢浮现出来，警方立即展开侦查打击工作。

诈骗分子为了逃避打击，往往不会用自己名下银行卡，而是使用非法收购来的银行卡收取诈骗款，收到诈骗款后，再转移到其他多个通过银行卡号、或微信、支付宝等第三方支付账户。这样为不法分子代收款并帮其转移资金的行为就叫做洗钱，也被称为“跑分”。跑分团伙分工明确，收购银行卡的人叫做“卡头”，提供银行卡的人称为“卡仔”，洗钱团伙还会招聘“操作手”进行洗钱，这些人在法律上都构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。一旦参与，不仅自己成为诈骗团伙的“帮凶”，被追究法律责任，而且“跑分”过程中使用的银行账户、支付账户将被依法冻结，并计入个人征信。

卓圣国律师对本案进行解析：

结合“跑分”所处的不同阶段，以及行为人主观明知程度，“跑分”轻者可能会涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；帮助信息网络犯罪活动罪；重者可能构成洗钱罪以及诈骗罪。如果“跑分”人员与上游诈骗犯罪分子事前通谋，事后实施转移赃款的行为，长期提供银行卡或转账取现，形成较为稳定的配合关系，则行为违法性更严重，可能以诈骗罪共犯论处。

《深圳警讯》一直紧跟社会热点问题，不仅致力于社会大众普法宣传，更是对有违法犯罪意图人员的威慑。我所律师积极参与公益普法，配合深圳公安局普法宣传，为法治社会建设贡献力量。

卓圣国 · 律师

高级合伙人

西南政法大学法学学士、诉讼法学专业硕士

深圳市律师协会第七届监事

深圳市律师协会第九届房地产委员会专职委员

深圳市福田区律师调解中心调解员

专业领域：

刑事辩护、民商事诉讼、公司法律顾问

工作语言：

普通话、粤语、潮州话

卓圣国律师执业十多年来，先后为深圳市福田区私营企业协会、深圳市蛇口通讯有限公司、深圳成武金石农业开发有限公司等数十家单位提供常年法律顾问服务。

同时，成功代理了数百起诉讼、仲裁案件，尤其擅长办理疑难复杂案件，其中代理过多起上市公司争议标的达数亿元以上的经济纠纷案件以及国家税务总局、公安部督办的重大刑事案件，取得了胜诉追回经济损失或者不捕、不诉或缓刑的良好效果。